미래를 선도하는 혁신의 아이콘, 나스닥 100 지수 투자 전략

미국 증시의 핵심 지표 중 하나인 나스닥 100 지수, 그냥 단순한 숫자일까요? 아닙니다. 이 지수는 전 세계 혁신을 주도하는 기업들의 집합체이자, 미래 산업의 방향성을 보여주는 나침반과도 같은 존재입니다. 오늘은 테크 산업의 심장부라 할 수 있는 나스닥 100 지수가 왜 장기 투자자들에게 매력적인 옵션인지, 그리고 어떻게 효과적으로 투자할 수 있는지 함께 살펴보겠습니다.

 

하락하는 나스닥, 지금이 바로 투자할 때일까? David tsoi Head of Index Research, APAC at Nasdaq [신과대화]

 

글로벌 혁신의 중심, 나스닥 100 지수의 차별화된 매력

스마트폰을 보면서 애플, 검색창을 열면 구글, 쇼핑하면 아마존, SNS는 메타, 전기차는 테슬라... 우리의 일상 속에 깊숙이 자리잡은 이 기업들의 공통점은 무엇일까요? 바로 나스닥 100 지수에 포함된 대표 기업들이라는 점입니다.

나스닥은 단순한 거래소를 넘어 혁신의 상징이 되었습니다. 나스닥 100 지수는 나스닥에 상장된 기업들 중 금융주를 제외하고 시가총액 기준 상위 100여 개의 기업으로 이루어진 지수로, 과거 19년 동안 기술주가 지수의 52~64%를 차지해왔습니다11. 애플, 마이크로소프트, 엔비디아, 알파벳, 아마존, 메타, 테슬라, 브로드컴 등 시가총액 상위 8대 기업들을 모두 포함하고 있어, 이 시대 혁신의 아이콘들을 한 바구니에 담을 수 있는 최고의 방법이라고 할 수 있습니다4.

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나스닥 100의 차별화 포인트: 연구개발(R&D)에 대한 헌신

나스닥 100 기업들이 장기적으로 성공할 수 있었던 비결은 무엇일까요? 바로 연구개발(R&D)에 대한 적극적인 투자입니다. 나스닥 100 기업들은 S&P 500 기업보다 평균적으로 34% 더 많은 R&D 비용을 지출하고 있습니다4. 이러한 투자는 단기 수익보다는 3년에서 10년이라는 장기적 관점에서 이루어지고 있으며, 이것이 이들 기업이 지속적으로 기술 혁신을 이끌어내는 핵심 원동력이 되고 있습니다3.

현재 나스닥 100 지수에 속한 기업들의 재무 성장률은 S&P 500 기업들에 비해 월등히 높습니다. 2003년부터 2023년까지 20년간 나스닥 100 기업들의 연평균 이익 성장률은 19.5%로, S&P 500의 9.0%를 크게 상회했습니다. 매출 성장률(12.0% vs 5.1%)과 배당 성장률(22.5% vs 7.5%)에서도 2배 이상의 차이를 보였습니다4.

나스닥 100 지수의 놀라운 성과와 투자 매력

지난 17년 동안(2008~2024) 나스닥 100 지수의 총 수익률은 무려 1,092%에 달해, S&P 500의 460%보다 약 2.4배 높은 성과를 기록했습니다4. 연간 복리 수익률로 환산하면 나스닥 100은 15.9%, S&P 500은 10.8%로, 나스닥 100이 연간 기준 약 50% 이상 높은 수익률을 보여주었습니다6.

심지어 나스닥 100은 이 기간 동안 17년 중 13년간 S&P 500보다 높은 수익을 달성했으며, 특히 2009년, 2020년, 2023년에는 30% 수준의 초과수익을 실현했습니다4. 이는 기존의 올드 이코노미보다 새로운 경제, 즉 뉴 이코노미를 대표하는 기업들의 성과가 압도적으로 뛰어났다는 것을 보여줍니다.

글로벌 투자 기회로서의 나스닥 100

나스닥은 미국 기업뿐만 아니라 전 세계의 혁신적인 기업들이 상장되어 있는 글로벌 시장입니다. 실제로 나스닥 100 기업들의 거의 절반에 가까운 매출이 해외 시장에서 발생하고 있어, 진정한 글로벌 기업들이라고 평가받습니다. 또한 나스닥에는 미국 기업뿐만 아니라 ARM이나 아스트라제네카 같은 글로벌 기업들도 다수 상장되어 있습니다3.

나스닥 100 지수 투자 방법: 한국 투자자를 위한 가이드

나스닥 100 지수에 투자하고 싶다면 어떤 방법이 있을까요? 한국 투자자들에게는 크게 국내 상장 ETF를 통한 투자와 해외 직접 투자 두 가지 옵션이 있습니다.

국내 상장 ETF를 통한 투자

국내에는 나스닥 100 지수를 추종하는 다양한 ETF들이 상장되어 있습니다. 대표적으로:

일반 지수 추종형 ETF

• KODEX 미국나스닥100 ETF
• TIGER 미국나스닥100 ETF
• ACE 미국나스닥100 ETF 등

레버리지 ETF(일간 수익률의 2배 추구)

• KODEX 미국나스닥100레버리지(합성H) - 환헤지형
• TIGER 미국나스닥100레버리지(합성) - 환노출형1112

국내 상장 ETF는 한국 증시 거래 시간 동안 거래가 가능하며, 한국 원화로 직접 투자할 수 있어 편리합니다. 또한 ISA(개인종합자산관리계좌)나 퇴직연금, 연금저축펀드 등 세제혜택 계좌에서도 투자가 가능하다는 장점이 있습니다28.

해외 직접 투자

미국 시장에 직접 투자하려면 QQQ(나스닥 100 ETF), QLD(2배 레버리지), TQQQ(3배 레버리지) 등의 ETF에 투자할 수 있습니다12. 해외 직접 투자는 미국 시장의 거래 시간에 실시간으로 거래가 가능하며, 다양한 상품 옵션이 있다는 장점이 있습니다. 다만 환율 변동 위험이 있고, 한국 세법에 따른 세금 처리가 필요하다는 점을 고려해야 합니다8.

투자 시 고려사항: 위험과 기회의 균형

나스닥 100 지수의 높은 수익률 뒤에는 그에 상응하는 위험도 존재합니다. 투자를 고려한다면 다음 사항들을 염두에 두어야 합니다.

높은 변동성과 하락 위험

나스닥은 지속적으로 S&P 500 지수보다 더 높은 변동성을 보여왔습니다6. 특히 2000년 닷컴 버블 붕괴 당시에는 81.76%까지 하락했으며, 2015년 2월이 되어서야 원래 수준을 회복했습니다. 2022년 약세장에서도 더 급격한 하락세를 보였습니다6.

금리와 경기 민감도

나스닥은 단기금리 상승에는 상대적으로 덜 민감하지만, 장기국채 금리 상승에는 부정적인 방향으로 매우 민감하게 반응합니다. 이는 나스닥 기업들 중 상당수가 높은 수익 멀티플로 거래되기 때문입니다6. 또한 경기 침체 시에는 기업 이익에 타격을 받을 수 있어 주가 하락 압력을 받을 수 있습니다.

레버리지 ETF 투자 시 유의점

레버리지 ETF는 기초지수의 일간수익률의 2배(국내) 또는 3배(해외)를 추구합니다. 예를 들어 나스닥 100 지수의 일간수익률이 1%라면 2배 레버리지 ETF는 2%의 수익률을 추구합니다. 그러나 손실이 발생할 때도 동일하게 적용되어 기초지수가 -1% 하락하면 -2%의 손실이 발생합니다11.

특히 중요한 점은 레버리지 ETF는 일간 수익률에 대해서만 레버리지 효과가 정확히 적용되며, 장기 보유 시에는 복리효과로 인해 단순히 2배 또는 3배의 성과를 내지 않을 수 있다는 것입니다. 따라서 레버리지 ETF는 기초지수가 지속적으로 상향할 것이라는 전망이 아니라면 단기적으로 투자하는 것이 바람직합니다11.

나스닥 100 투자: 어떻게 시작할까?

나스닥 100 지수에 투자하고 싶다면, 초보자들은 다음과 같은 단계로 시작해볼 수 있습니다:

투자 목표와 기간 설정하기

• 단기 투자냐 장기 투자냐에 따라 선택하는 상품이 달라질 수 있습니다.
• 장기 투자라면 일반 ETF, 단기적 모멘텀 투자라면 레버리지 ETF를 고려해볼 수 있습니다.

환율 위험 고려하기

• 달러 강세 시기라면 환헤지형 ETF(KODEX 미국나스닥100레버리지(합성H))가 유리할 수 있습니다.
• 달러 약세 예상 시에는 환노출형 ETF(TIGER 미국나스닥100레버리지(합성))나 직접 해외 투자가 더 유리할 수 있습니다12.

세금 고려하기

• 투자 규모에 따라 국내 ETF와 해외 직접 투자 중 세금 측면에서 유리한 방법을 선택할 수 있습니다.
• 국내 ETF를 ISA나 연금계좌에서 투자하면 세제혜택을 받을 수 있습니다8.

금액 분할 투자하기

• 일시에 큰 금액을 투자하기보다는 정기적으로 분할 투자하는 적립식 투자 방식을 고려해보세요1.
• 이는 시장 변동성에 따른 위험을 분산시키는 효과가 있습니다.

결론: 미래 혁신에 투자하는 현명한 선택

나스닥 100 지수는 단순한 숫자 이상의 의미를 가집니다. 이는 미래 기술과 혁신을 선도하는 기업들의 집합체이자, 글로벌 경제의 새로운 패러다임을 보여주는 지표입니다. 높은 R&D 투자, 뛰어난 이익 성장률, 그리고 글로벌 시장에서의 강한 입지는 이들 기업이 앞으로도 혁신을 주도할 것임을 시사합니다.

물론 모든 투자에는 위험이 따릅니다. 나스닥의 높은 변동성, 금리 민감도, 그리고 경기 침체 위험은 항상 염두에 두어야 할 요소입니다. 그러나 장기적인 관점에서 봤을 때, 혁신적인 기업들에 대한 투자는 미래 경제의 흐름에 동참하는 현명한 선택이 될 수 있습니다.

"투자의 진정한 위험은 모르는 것에 투자하는 것이다"라는 워렌 버핏의 말처럼, 나스닥 100 지수에 투자하기 전에 충분한 공부와 이해가 선행되어야 합니다. 여러분의 재정 상황, 투자 목표, 그리고 위험 감수 능력을 고려해 가장 적합한 투자 방법을 선택하시길 바랍니다.

여러분은 어떤 방식으로 미래 혁신에 투자하고 계신가요? 지금이야말로 자신만의 투자 여정을 시작할 적기인지도 모릅니다.

나스닥 투자, 이런 질문 많이 하세요!

Q: 나스닥 100과 일반 나스닥 지수는 어떻게 다른가요?
A: 나스닥 종합지수는 나스닥에 상장된 모든 기업(약 2,600개)을 포함하는 반면, 나스닥 100은 금융주를 제외한 시가총액 상위 100개 기업만 포함합니다. 나스닥 100이 대형 기술주 위주로 구성되어 있어 더 집중적인 투자가 가능합니다.

 

Q: 레버리지 ETF는 장기 투자에 적합한가요?
A: 레버리지 ETF는 일간 수익률의 2배 또는 3배를 추구하기 때문에 변동성이 확대될 수 있어 일반적으로 장기 투자보다는 단기 투자에 적합합니다. 장기 투자를 원한다면 일반 나스닥 100 ETF를 고려하는 것이 좋습니다.

 

Q: 나스닥 100 투자 시 최소 투자 금액은 얼마인가요?
A: 국내 상장 ETF의 경우 1주 가격부터 투자가 가능하며, 일부 증권사에서는 소수점 투자도 지원합니다. 해외 직접 투자의 경우도 1주 단위로 투자 가능하지만, 환전 비용 등을 고려할 때 어느 정도 규모의 투자가 효율적일 수 있습니다.

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The Icon of Innovation Leading the Future: NASDAQ 100 Index Investment Strategy

Is the NASDAQ 100 index, one of the core indicators of the US stock market, just a simple number? Not at all. This index is both a collection of companies leading global innovation and a compass showing the direction of future industries. Today, we'll explore why the NASDAQ 100 index, the heart of the tech industry, is an attractive option for long-term investors, and how to invest in it effectively.

The Center of Global Innovation: The Differentiated Appeal of the NASDAQ 100 Index

When you look at your smartphone and think of Apple, open a search engine and use Google, shop on Amazon, use Meta for social media, or think of Tesla for electric cars... what do these companies that are deeply embedded in our daily lives have in common? They're all representative companies included in the NASDAQ 100 index.

NASDAQ has become more than just an exchange; it's a symbol of innovation. The NASDAQ 100 index consists of approximately 100 companies with the largest market capitalization listed on NASDAQ, excluding financial companies, and technology stocks have accounted for 52-64% of the index over the past 19 years11. It includes all eight of the largest companies by market capitalization: Apple, Microsoft, NVIDIA, Alphabet, Amazon, Meta, Tesla, and Broadcom, making it the best way to capture this era's icons of innovation in one basket4.

NASDAQ 100's Differentiation Point: Commitment to Research and Development (R&D)

What's the secret to the long-term success of NASDAQ 100 companies? It's their active investment in research and development (R&D). NASDAQ 100 companies spend an average of 34% more on R&D than S&P 500 companies4. These investments are made with a long-term perspective of 3 to 10 years rather than focusing on short-term profits, and this has been the key driving force behind these companies' continuous technological innovation3.

The financial growth rates of companies in the NASDAQ 100 index are significantly higher than those of S&P 500 companies. Over the 20 years from 2003 to 2023, the average annual profit growth rate of NASDAQ 100 companies was 19.5%, far exceeding the S&P 500's 9.0%. The revenue growth rate (12.0% vs. 5.1%) and dividend growth rate (22.5% vs. 7.5%) also showed more than twice the difference4.

The Amazing Performance and Investment Appeal of the NASDAQ 100 Index

Over the past 17 years (2008-2024), the total return of the NASDAQ 100 index reached an impressive 1,092%, about 2.4 times higher than the S&P 500's 460%4. Converted to annual compound returns, NASDAQ 100 was 15.9% and S&P 500 was 10.8%, showing that NASDAQ 100 outperformed by about 50% annually6.

Moreover, NASDAQ 100 outperformed the S&P 500 in 13 out of 17 years during this period, with excess returns of around 30% in 2009, 2020, and 20234. This demonstrates that the performance of companies representing the new economy was overwhelmingly superior to that of the old economy.

NASDAQ 100 as a Global Investment Opportunity

NASDAQ is a global market where innovative companies from around the world, not just American companies, are listed. In fact, nearly half of NASDAQ 100 companies' revenue comes from overseas markets, making them truly global companies. NASDAQ also lists numerous global companies like ARM and AstraZeneca, not just US companies3.

How to Invest in the NASDAQ 100 Index: A Guide for Korean Investors

If you want to invest in the NASDAQ 100 index, what options are available? Korean investors have two main options: investing through domestically listed ETFs or direct overseas investment.

Investing through Domestically Listed ETFs

Various ETFs tracking the NASDAQ 100 index are listed in Korea. Notable examples include:

1. Regular Index Tracking ETFs
   • KODEX US NASDAQ 100 ETF
   • TIGER US NASDAQ 100 ETF
   • ACE US NASDAQ 100 ETF, etc.
2. Leveraged ETFs (targeting twice the daily return)
   • KODEX US NASDAQ 100 Leveraged (Synthetic H) - Currency-hedged
   • TIGER US NASDAQ 100 Leveraged (Synthetic) - Currency-exposed1112

Domestically listed ETFs can be traded during Korean market hours and can be invested in directly with Korean won, which is convenient. They also have the advantage of being available in tax-advantaged accounts such as ISA (Individual Savings Account), retirement pensions, and pension savings funds28.

Direct Overseas Investment

To invest directly in the US market, you can invest in ETFs such as QQQ (NASDAQ 100 ETF), QLD (2x leveraged), and TQQQ (3x leveraged)12. Direct overseas investment allows real-time trading during US market hours and offers a variety of product options. However, you need to consider the risk of exchange rate fluctuations and tax treatment according to Korean tax law8.

Investment Considerations: Balancing Risk and Opportunity

Behind the high returns of the NASDAQ 100 index are corresponding risks. If you're considering investing, keep the following in mind:

High Volatility and Downside Risk

NASDAQ has consistently shown higher volatility than the S&P 500 index6. During the dot-com bubble burst in 2000, it fell by as much as 81.76% and didn't recover to its original level until February 2015. It also showed a steeper decline in the bear market of 20226.

Interest Rate and Economic Sensitivity

NASDAQ is relatively less sensitive to short-term interest rate increases but reacts very negatively to long-term Treasury yield increases. This is because many NASDAQ companies trade at high earnings multiples6. Additionally, during economic recessions, corporate earnings may be hit, putting downward pressure on stock prices.

Considerations When Investing in Leveraged ETFs

Leveraged ETFs aim for twice (domestic) or three times (overseas) the daily return of the underlying index. For example, if the NASDAQ 100 index has a daily return of 1%, a 2x leveraged ETF aims for a 2% return. However, this applies equally to losses, so if the underlying index falls by -1%, a -2% loss occurs11.

An important point to note is that the leverage effect of leveraged ETFs applies accurately only to daily returns, and due to the compound effect, they may not achieve simply 2x or 3x performance when held for a long period. Therefore, leveraged ETFs are advisable for short-term investment unless there's a prospect that the underlying index will continue to rise11.

Investing in NASDAQ 100: How to Start?

If you want to invest in the NASDAQ 100 index, beginners can start with the following steps:

1. Set Investment Goals and Timeframe
   • The product you choose may differ depending on whether it's a short-term or long-term investment.
   • Consider regular ETFs for long-term investment and leveraged ETFs for short-term momentum investment.
2. Consider Exchange Rate Risk
   • Currency-hedged ETFs (KODEX US NASDAQ 100 Leveraged (Synthetic H)) may be advantageous during periods of dollar strength.
   • Currency-exposed ETFs (TIGER US NASDAQ 100 Leveraged (Synthetic)) or direct overseas investment may be more advantageous when the dollar is expected to weaken12.
3. Consider Taxes
   • Depending on the scale of investment, you can choose between domestic ETFs and direct overseas investment based on tax advantages.
   • Investing in domestic ETFs through ISA or pension accounts can provide tax benefits8.
4. Invest in Installments
   • Consider regular installment investment rather than investing a large amount at once1.
   • This has the effect of diversifying risk due to market volatility.

Conclusion: A Wise Choice to Invest in Future Innovation

The NASDAQ 100 index means more than just a number. It's a collection of companies leading future technology and innovation, and an indicator showing the new paradigm of the global economy. High R&D investment, outstanding profit growth, and strong positions in the global market suggest that these companies will continue to lead innovation.

Of course, all investments come with risks. NASDAQ's high volatility, interest rate sensitivity, and recession risk are factors that should always be kept in mind. However, from a long-term perspective, investing in innovative companies can be a wise choice to participate in the flow of the future economy.

As Warren Buffett said, "The real risk of investing is investing in what you don't know," sufficient study and understanding should precede investing in the NASDAQ 100 index. Consider your financial situation, investment goals, and risk tolerance to choose the most suitable investment method.

How are you investing in future innovation? Now might be the perfect time to start your own investment journey.

Frequently Asked Questions about NASDAQ Investment!

Q: How is the NASDAQ 100 different from the regular NASDAQ index?
A: The NASDAQ Composite Index includes all companies listed on NASDAQ (approximately 2,600), while the NASDAQ 100 includes only the top 100 companies by market capitalization, excluding financials. The NASDAQ 100 is composed primarily of large tech stocks, allowing for more focused investment.

Q: Are leveraged ETFs suitable for long-term investment?
A: Since leveraged ETFs aim for twice or three times the daily return, volatility can be amplified, making them generally more suitable for short-term rather than long-term investment. If you want long-term investment, consider regular NASDAQ 100 ETFs.

Q: What's the minimum investment amount for NASDAQ 100?
A: For domestically listed ETFs, investment is possible from the price of one share, and some securities firms also support fractional share investing. Direct overseas investment can also be made in units of one share, but considering exchange costs, investment on a certain scale may be more efficient.

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Citations:

1. https://www.reddit.com/r/Mogong/comments/1d74laq/%EC%A3%BC%EC%8B%9D%EC%9D%84_%ED%95%B4%EB%B3%B4%EB%A0%A4_%ED%95%A9%EB%8B%88%EB%8B%A4_%EC%A1%B0%EC%96%B8_%EB%B6%80%ED%83%81%EB%93%9C%EB%A6%BD%EB%8B%88%EB%8B%A4/
2. https://www.reddit.com/r/Mogong/comments/1d0zhfo/%EC%A0%9C%EA%B0%80_%ED%87%B4%EC%A7%81%EC%97%B0%EA%B8%88_%EC%97%B0%EA%B8%88%EC%A0%80%EC%B6%95%ED%8E%80%EB%93%9C_irp%EC%97%90%EC%84%9C_%EC%9A%B4%EC%9A%A9%ED%95%98%EB%8A%94_%EC%83%81%ED%92%88/

 

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