불안정한 시장에서 살아남기: 홍춘욱 박사의 2025년 투자 전략 대공개

시장은 롤러코스터처럼 오르내리고, 투자자들의 마음은 불안함으로 가득차 있습니다. 2025년 4월, 홍춘욱 박사가 전하는 투자 전략은 바로 이런 불확실성 속에서 어떻게 자산을 지키고 불릴 수 있는지에 초점을 맞추고 있습니다. 변동성이 큰 시장에서 덜 잃고 꾸준히 수익을 내는 방법을 찾고 계신가요? 홍춘욱 박사의 투자 특강에서 그 해답을 찾아보세요.

[홍춘욱의 부자특강] 25년 4월 투자전략, ‘이렇게’ 세우세요ㅣ홍춘욱 박사 (특강 통합본)

 

투자의 핵심은 위기 상황에서의 대응력

요즘 같은 불안정한 시장에서 투자자들이 가장 궁금해하는 것은 "지금 사야 할까, 팔아야 할까?"입니다. 그러나 홍춘욱 박사는 이런 단기적 고민보다 장기적인 투자 전략에 집중할 것을 강조합니다.

"평소에 달러를 보유하다가, 경제 위기가 왔을 때 주식을 매수하는 전략이 가장 단순하면서도 효과적입니다."

특히 한국의 주식 시장은 마이너스 수익률이 자주 발생하는 특성을 가지고 있어, 인내심이 무엇보다 중요합니다. 역사적으로도 1998년 외환 위기, 2008년 글로벌 금융 위기, 2022년 코로나19 위기 이후 주식 시장이 회복되고 급등하는 경향을 보였습니다. 이는 위기 상황에서 투자 기회가 온다는 것을 의미합니다.

[홍춘욱의 부자특강] 25년 4월 투자전략, ‘이렇게’ 세우세요ㅣ홍춘욱 박사 (특강 통합본)

한국과 미국 주식 시장의 차이 이해하기

홍춘욱 박사는 한국과 미국의 주식 시장 구조가 근본적으로 다르다는 점을 강조합니다. 미국 시장에서는 플러스 10%의 수익률이 자주 발생하는 반면, 한국은 완전히 다른 경제 구조를 가지고 있습니다.

"한국 기업들은 고속 성장하고 있지만, 이익을 주주들에게 분배하지 않는 문제가 있습니다."

우리나라 주식 시장의 문제점으로는:

• 기업들이 얻은 이익을 주주에게 배분하지 않음
• 주가가 오르면 증자를 통해 상장 주식 수를 늘림
• 주당 순이익 상승이 제한됨
• 대주주들의 이익 중심 행동

이러한 상황에서 투자자들은 한국 주식만으로 포트폴리오를 구성하는 것보다 글로벌 분산 투자가 필요합니다.

홍춘욱 박사의 베스트 투자 전략

1. 탈무드 투자법

탈무드 투자법은 고대 유대인들의 지혜에서 유래한 전략으로, 자산을 세 가지로 분산하는 것이 핵심입니다6.

"한국 주식, 미국 채권, 미국 리츠(REITs)에 분산 투자하면 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다."315

이 방법은 ISA 계좌를 활용하면 세금 혜택까지 누릴 수 있어 더욱 효과적입니다15. 특히 ISA 특성상 미국 주식을 직접적으로 투자할 수 없기 때문에 미국 리츠는 VNQ나 SCHH를 벤치마킹하는 국내 상장 ETF로 전환해서 세팅해야 합니다.

2. 투자 4분법

투자 4분법은 더 다양한 자산에 분산 투자하는 전략입니다5.

"한국 주식, 미국 주식, 미국 국채, 금에 25%씩 투자하고 매년 리밸런싱하면 연평균 8.88%의 수익률을 기대할 수 있습니다."5

각 자산의 구성은 다음과 같습니다:

• 한국 주식: KOSPI200TR
• 미국 주식: S&P500 관련 ETF
• 미국 채권: IEF(혹은 SOFR)
• 금: KRX 금현물

매년 종합소득세를 내는 5월에 자산 비율을 25%씩 맞춰 리밸런싱하는 것이 중요합니다5.

3. 투자 5분법과 6분법

더 안정적인 투자를 원하시나요? 투자 4분법에서 발전한 5분법과 6분법도 고려해볼 만합니다316.

투자 5분법은 다음과 같이 구성됩니다:

• 한국 예금(KOFR/CD종류의 ETF)
• 미국 채권(SOFR 또는 미국채 10년물)
• 금(금 ETF)
• 한국 주식
• 미국 주식

"투자 5분법은 국민연금에서 사용하는 포트폴리오와 유사하며, 20년간 손실이 한 번도 없는 투자법입니다."15

투자 6분법은 여기에 하이일드 채권까지 추가하여 24년간 손실이 단 한 번만 발생했다는 놀라운 실적을 보여줍니다316.

효과적인 투자를 위한 실전 팁

달러 스위칭 전략

홍춘욱 박사는 달러 스위칭 전략의 중요성을 강조합니다7.

"환율이 급등하면 달러를 팔아 폭락한 한국 주식을 매수하고, 환율이 급락하면 한국 주식을 팔아 달러를 매입하는 전략입니다."4

이 전략은 2008년 이후 15년간 약 5번 정도 200원 이상의 환율 변동이 있었으며, 이는 3년에 한 번씩 기회가 온다는 의미입니다.

금에 대한 투자

금은 주식 시장 폭락 시기에 안전 자산으로서 큰 역할을 합니다. 특히 2008년과 2022년 위기 때 금값이 크게 상승했습니다.

"금리가 하락할 때 종이 화폐의 매력이 감소하고, 투자자들이 금으로 이동하는 경향이 있습니다."

장기 투자의 힘

홍춘욱 박사는 단기 트레이딩보다 장기적인 관점에서의 자산 배분을 권장합니다14.

"월 200만원을 투자 4분법으로 적립식 투자한다면, 15년 후 약 8억 원의 자산을 축적할 수 있습니다."

중요한 것은 일관성과 인내심입니다. 5년에 한 번 정도 발생하는 -10% 정도의 손실을 감내할 수 있다면, 장기적으로 좋은 결과를 기대할 수 있습니다.

2025년, 투자자들이 주목해야 할 지점

2025년은 트럼프 정부 출범으로 인한 불확실한 경제 상황이 예상됩니다9. 이런 상황에서 투자자들은 무엇에 주목해야 할까요?

1. 안전 자산의 중요성: 금, 미국 채권과 같은 안전 자산에 대한 배분 비중을 높이는 것이 중요합니다11.
2. 글로벌 분산 투자: 한국 시장에만 집중하지 말고, 미국은 물론 성장 가능성이 높은 폴란드나 인도네시아 같은 나라에도 관심을 가질 필요가 있습니다.
3. ETF를 활용한 간편한 투자: 개별 종목 투자보다는 ETF를 활용한 분산 투자가 리스크를 줄이는 좋은 방법입니다11.
4. 불확실성에 대비하는 마인드 컨트롤: 시장이 불안정할 때일수록 냉정함을 유지하고 장기적인 관점에서 투자 결정을 내리는 것이 중요합니다.

마치며: 불확실한 시대의 투자 지혜

투자의 여정은 외롭고 때로는 힘들 수 있습니다. 하지만 같은 생각을 가진 동료들과 함께한다면 위기 상황에서도 서로에게 용기를 줄 수 있습니다.

홍춘욱 박사의 메시지는 명확합니다. 시장 상황에 흔들리지 말고, 장기적인 관점에서 자산을 관리하세요. 변동성이 큰 시장에서도 안정적인 수익을 추구하는 투자 전략이 있다면, 우리는 불확실한 미래에도 자신감을 가질 수 있습니다.

여러분은 어떤 투자 전략을 선택하시겠습니까? 홍춘욱 박사의 투자 4분법을 실천해 보시는 건 어떨까요? 불확실한 시장에서도 흔들리지 않는 투자자가 되기 위한 첫걸음을 오늘 시작해 보세요.

Surviving in Unstable Markets: Dr. Hong Chun-wook's 2025 Investment Strategy Revealed

The market oscillates like a roller coaster, and investors' hearts are filled with anxiety. In April 2025, Dr. Hong Chun-wook's investment strategy focuses on how to protect and grow assets amid such uncertainty. Are you looking for ways to minimize losses and steadily generate returns in a highly volatile market? Find your answer in Dr. Hong's investment lecture.

The Key to Investment: Response Capability in Crisis Situations

In today's unstable market, what investors are most curious about is "Should I buy now or sell?" However, Dr. Hong emphasizes focusing on long-term investment strategies rather than these short-term concerns.

"The simplest yet most effective strategy is to hold dollars during normal times and purchase stocks when an economic crisis hits."17

Particularly, the Korean stock market frequently experiences negative returns, making patience more important than anything else. Historically, the stock market has tended to recover and surge after crises such as the 1998 foreign exchange crisis, the 2008 global financial crisis, and the 2022 COVID-19 crisis. This indicates that investment opportunities arise during crisis situations.

Understanding the Differences Between Korean and U.S. Stock Markets

Dr. Hong emphasizes that the structures of Korean and U.S. stock markets are fundamentally different. In the U.S. market, returns of plus 10% occur frequently, while Korea has a completely different economic structure.

"Korean companies are growing rapidly, but there's a problem with not distributing profits to shareholders."

Problems in the Korean stock market include:

• Companies not distributing earned profits to shareholders
• Increasing the number of listed shares through capital increases when stock prices rise
• Limitations on earnings per share growth
• Major shareholders' profit-centered behavior

In this situation, investors need global diversification rather than constructing portfolios solely with Korean stocks.

Dr. Hong Chun-wook's Best Investment Strategies

1. Talmud Investment Method

The Talmud investment method originates from the wisdom of ancient Jews, with the key being to diversify assets into three categories6.

"You can expect stable returns by diversifying investments in Korean stocks, U.S. bonds, and U.S. REITs."315

This method becomes even more effective when utilizing an ISA account as it provides tax benefits15. Particularly, since ISA characteristics make direct investment in U.S. stocks impossible, U.S. REITs should be set up by converting to domestic listed ETFs benchmarking VNQ or SCHH.

2. 4-Division Investment Method

The 4-division investment method is a strategy of diversifying investments across more varied assets5.

"By investing 25% each in Korean stocks, U.S. stocks, U.S. Treasury bonds, and gold, and rebalancing annually, you can expect an average annual return of 8.88%."5

The composition of each asset is as follows:

• Korean stocks: KOSPI200TR
• U.S. stocks: S&P500 related ETFs
• U.S. bonds: IEF (or SOFR)
• Gold: KRX physical gold

It's important to rebalance in May, when comprehensive income tax is paid, adjusting the asset ratio to 25% each5.

3. 5-Division and 6-Division Investment Methods

Want more stable investments? Consider the 5-division and 6-division methods developed from the 4-division method316.

The 5-division investment method consists of:

• Korean deposits (KOFR/CD type ETFs)
• U.S. bonds (SOFR or 10-year U.S. Treasury bonds)
• Gold (Gold ETFs)
• Korean stocks
• U.S. stocks

"The 5-division investment method is similar to the portfolio used by the National Pension Service and is an investment method with no losses for 20 years."15

The 6-division investment method adds high-yield bonds to this, showing remarkable performance with losses occurring only once in 24 years316.

Practical Tips for Effective Investment

Dollar Switching Strategy

Dr. Hong emphasizes the importance of the dollar switching strategy7.

"When the exchange rate surges, sell dollars to buy Korean stocks that have plummeted, and when the exchange rate plunges, sell Korean stocks to purchase dollars."47

This strategy has seen about 5 instances of exchange rate changes of more than 200 won in the 15 years since 2008, meaning an opportunity comes once every 3 years7.

Investment in Gold

Gold plays a significant role as a safe-haven asset during stock market crashes. Particularly, gold prices rose significantly during the 2008 and 2022 crises.

"When interest rates fall, the attractiveness of paper money decreases, and investors tend to move to gold."

The Power of Long-Term Investment

Dr. Hong recommends asset allocation from a long-term perspective rather than short-term trading14.

"If you invest 2 million won monthly via the 4-division investment method, you can accumulate assets of about 800 million won after 15 years."

Consistency and patience are key. If you can endure losses of about -10% that occur once every 5 years, you can expect good results in the long term.

What Investors Should Focus on in 2025

Uncertain economic conditions are expected in 2025 due to the inauguration of the Trump administration913. What should investors focus on in this situation?

1. Importance of Safe Assets: It's important to increase the allocation ratio to safe assets such as gold and U.S. bonds1113.
2. Global Diversification: Don't just focus on the Korean market; it's necessary to also show interest in countries with high growth potential, such as Poland or Indonesia, as well as the U.S.
3. Simple Investment Using ETFs: Diversified investment using ETFs is a good way to reduce risk compared to individual stock investment11.
4. Mind Control to Prepare for Uncertainty: Especially when the market is unstable, it's important to maintain calmness and make investment decisions from a long-term perspective.

Conclusion: Investment Wisdom in an Uncertain Era

The journey of investment can be lonely and sometimes difficult. But if you have companions with the same thoughts, you can give each other courage even in crisis situations.

Dr. Hong's message is clear. Don't be swayed by market conditions; manage your assets from a long-term perspective. If there's an investment strategy that pursues stable returns even in a highly volatile market, we can have confidence in an uncertain future.

Which investment strategy will you choose? How about trying Dr. Hong's 4-division investment method? Take the first step today to become an investor who doesn't waver even in an uncertain market.

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Citations:

1. https://www.youtube.com/watch?v=ARaES6YrgcU
2. https://www.youtube.com/watch?v=S30zreFzgLE